18.08.2025
ЦБ РФ изменил требования к правилам внутреннего контроля кредитных организаций
Банки теперь всегда должны рассматривать ведение бизнеса без обязательной для него лицензии как фактор, который влияет на оценку степени риска совершения подозрительных операций. Ранее этот фактор нужно было учитывать, только если так решила кредитная организация.
Правила внутреннего контроля следует дополнить программой по реализации прав и обязанностей участника платформы цифрового рубля. В программе надо отразить порядок выявления тех, кому нельзя открывать счет цифрового рубля, и пр.
Индикаторов необычных операций стало больше. В новый перечень включили среди прочего группу признаков возможной нелегальной деятельности на финрынке. Пример - денежные операции (клиента банка) с контрагентом из предупредительного списка.
Правила внутреннего контроля, которые применялись на 13 августа 2025 года, нужно привести в соответствие с новыми требованиями не позже 13 ноября того же года. Есть исключения.
ЦБ РФ установил и другие новшества.
Документ:
Положение Банка России от 18.06.2025 N 860-П
Полезные ссылки:
Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 23.05.2025) "О национальной платежной системе"
18.08.2025
Важные новости для юриста за неделю с 11 по 15 августа
Обнулили размер репатриации и продажи валютной выручки для ряда экспортеров. Изменили правила об эвакуационных выходах и путях. Установили правила назначения санкций операторам по приему платежей. Об этих и других новшествах читайте в нашем обзоре.
1. Топ-3 "поворотных" дел кассации по трудовым спорам за май - июнь 2025 года
2. Обязательная репатриация и продажа валютной выручки экспортерами: правительство обнулило нормативы
3. Пожарная безопасность: свод правил об эвакуационных выходах и путях изменен
4. Надзор за операторами по приему платежей: ЦБ РФ установил правила назначения санкций в ряде ситуаций
5. Форму единого транспортного документа и порядок его составления нужно применять с 1 сентября
6. Кассация поправила суды, которые не увидели в действиях почты ненадлежащего извещения стороны дела
7. ВС РФ: мораторные проценты включаются в состав субсидиарной ответственности
8. ВС РФ снова назвал случай, когда суд введет процедуру банкротства и при отсутствии основного долга
9. ВС РФ напомнил, как доказывать упущенную выгоду из-за простоя транспортного средства при ДТП
10. Периодичность обязательного профилактического визита на многих объектах: проект Минэкономразвития
Анонс обзора:
Подробнее в нашем обзоре.
С 22 августа 2025 года для российских экспортеров размер репатриации и продажи валютной выручки снизили до нуля. К такому решению привело укрепление и стабилизация курса рубля, а также отсутствие проблем с валютной ликвидностью.
Сейчас крупнейшие российские экспортеры зачисляют на свои счета в банках не менее 40% инвалюты по внешнеторговым контрактам и продают на внутреннем рынке 90% зачисленной валюты. Правила касаются тех, кто работает в ТЭК, отраслях черной и цветной металлургии, химической и лесной промышленности, зерновом хозяйстве.
Документы: Постановление Правительства РФ от 14.08.2025 N 1210; Информация с сайта Правительства РФ от 14.08.2025
МЧС утвердило изменение N 3 к СП 1.13130.2020 "Системы противопожарной защиты. Эвакуационные пути и выходы". Оно опубликовано на сайте Росстандарта и уже действует. Выделим основные новшества.
Указали условия, при которых кресла, стулья и скамьи в зрительном зале можно не крепить к полу: если посадочных мест не больше 200 и они соединены в ряду между собой.
Помещения с пребыванием детей можно размещать на цокольном этаже, заглубленном более чем на 0,5 м (ранее на это был запрет). Из каждого такого помещения надо обустроить один эвакуационный выход непосредственно наружу.
По общему правилу помещения для учащихся с 3-го по 4-й класс разрешили располагать не выше 3-го этажа (до этого допускалось размещать их не выше 2-го).
Документ: Приказ МЧС России от 16.06.2025 N 502
С 1 октября 2025 года Центробанк будет принимать решения, например, о штрафе не позже 40 рабочих дней с даты, когда выявит несоблюдение отдельных требований. Речь идет, в частности, о просрочке передачи поставщику сведений о полученных в его пользу платежах.
Предписание о санкции ЦБ РФ направит оператору через личный кабинет на сайте регулятора. Он сделает это в течение 5 рабочих дней после даты принятия решения.
Если Центробанк назначит штраф, то в предписании среди прочего укажет его точный размер и срок уплаты. Также будут обозначены реквизиты для перевода.
Вступят в силу и другие нормы, в т.ч. о требовании устранить нарушения.
Напомним, штрафовать смогут с 1 октября. Максимальная сумма - 1 млн руб. Штраф не назначат, если за то же нарушение уже наказала отраслевая СРО.
Документ: Указание Банка России от 24.06.2025 N 7093-У
С 1 сентября 2025 года единый транспортный документ (ЕТД) будет оформлять перевозчик при заключении договора перевозки в прямом смешанном сообщении.
В ЕТД надо указывать:
Состав всех этих сведений подробно раскрыт. Так, служебная информация включает номера терминала и заказа, дату и время составления ЕТД и пр.
Форма бумажного ЕТД предполагает указание среди прочего его серии и номера. Использовать копию документа, исправлять его и печатать на двух сторонах одного или нескольких листов нельзя.
При создании, в том числе в своих системах, электронного ЕТД перевозчики будут присваивать ему номер.
Есть и другие правила.
Напомним, с 1 сентября 2025 года заработает Закон о прямых смешанных перевозках. Именно он предусматривает оформление ЕТД по правилам Минтранса. Формат электронного ЕТД утвердит ФНС.
Документ: Приказ Минтранса России от 11.06.2025 N 187
Конкурсный управляющий просил признать сделки должника и компании недействительными. Две инстанции удовлетворили требование. Кассация отменила акты, в частности, из-за процессуального нарушения.
Нельзя было считать, что компанию известили надлежащим образом о дате и времени первого заседания:
Кассация сослалась среди прочего на позицию ВС РФ. Если корреспонденцию вернули из-за истечения срока хранения без отметки об извещении заявителя о поступлении письма (о попытке вручения почтальоном), то уведомление о разбирательстве в первой инстанции ненадлежащее.
Отметим, ВС РФ неоднократно обращал внимание на недочеты в работе почты при оценке правильности судебных извещений.
Документ: Постановление АС Московского округа от 29.07.2025 по делу N А40-187199/2020
В деле о банкротстве три инстанции не стали учитывать мораторные проценты в составе субсидиарной ответственности контролирующих должника лиц.
По мнению ВС РФ, это незаконно:
Отказ включить мораторные проценты в размер субсидиарной ответственности стимулирует недобросовестное поведение тех, кто злоупотребил правами и причинил вред кредиторам.
Спор в данной части направили на новое рассмотрение.
Документ: Определение ВС РФ от 04.08.2025 N 302-ЭС24-490 (2, 3)
Рекомендуем: Как привлечь к субсидиарной ответственности руководителя должника при банкротстве; Когда учредителя могут привлечь к субсидиарной ответственности по обязательствам юрлица
Дело о банкротстве компании (санатория) прекратили, так как реестровые долги погасило третье лицо. Затем она реализовала почти всю недвижимость, в т.ч. продала третьему лицу спальный корпус. Кредитор по текущим обязательствам подал новое заявление о банкротстве. И вновь вмешалось третье лицо - оно погасило основной долг, а крупная неустойка осталась.
Первая инстанция и кассация сочли, что признаков банкротства нет. Однако ВС РФ согласился с апелляцией - вопрос о прекращении дела нужно рассмотреть заново.
Если у должника явно не хватает имущества и участники отношений недобросовестны, то отказывать в банкротстве из-за отсутствия минимальной суммы основного долга нельзя. Верховный суд уже приходил к сходному выводу.
Следовало проверить, не создавало ли третье лицо формальных препятствий к оспариванию подозрительных сделок компании. Тем более, по словам кредитора, третье лицо так и не оплатило спальный корпус, хотя эта сумма покрыла бы все долги компании.
О злоупотреблении правом может говорить поведение третьего лица, когда оно:
Документ: Определение ВС РФ от 23.07.2025 N 308-ЭС24-13579(2)
По вине водителя автомобиля произошло столкновение с трамваем. Авария повлекла блокировку путей и задержку движения трамваев. Их владелец рассчитал упущенную выгоду по своей методике и подал иск о взыскании денег с виновника. Три инстанции согласились с требованием.
По мнению ВС РФ, истец среди прочего обязан доказать, что реально мог получить гарантированный объем доходов, а нарушение ответчика - единственное тому препятствие. Однако владелец трамваев этого не сделал.
Суды не изучили доказательства задержки рейсов:
Методика истца по определению и взысканию с третьих лиц убытков от простоя - это внутренний документ. Он не распространяется на ответчика.
Верховный суд направил дело на новое рассмотрение. Он уже приходил к аналогичным выводам.
Документ: Определение ВС РФ от 04.07.2025 N 5-КГ25-47-К2
Хотят определить общую для разных видов контроля частоту проведения визита на объектах трех категорий риска: значительного - раз в 4 года, среднего - раз в 5 лет и умеренного - раз в 7 лет.
Есть исключения. В рамках пожарного и санитарно-эпидемиологического надзора периодичность при значительном риске - раз в 3 года, а при умеренном - раз в 6 лет. Последнее касается и ветеринарного контроля. Значительный риск для него не предусмотрен.
Визит, который проводят в связи с уведомлением о запуске отдельных видов бизнеса, в расчет не возьмут.
Сейчас общая частота обязательного профилактического визита установлена лишь для объектов чрезвычайно высокого, а также высокого риска. Более того, некоторые виды контроля пока не предполагают периодическую организацию данного мероприятия на объектах, например, среднего риска.
Напомним, незаконное решение о проведении обязательного визита можно оспорить.
Документ: Проект постановления Правительства РФ
Полезные ссылки:
Обзор подготовлен специалистами компании "КонсультантПлюс" http://www.consultant.ru
Оформите заявку на доставку полной версии документа
или самостоятельно подберите комплект, с учетом особенностей именно Вашей организации
450071, г.Уфа, ул. 50 лет СССР, д.48 корп.1, офис 307
(347) 291 20 70
