Юристу от 18 августа 2025 года

18.08.2025

ЦБ РФ изменил требования к правилам внутреннего контроля кредитных организаций

Банки теперь всегда должны рассматривать [1] ведение бизнеса без обязательной для него лицензии как фактор, который влияет на оценку степени риска [2] совершения подозрительных операций. Ранее этот фактор нужно было учитывать [3], только если так решила кредитная организация.

Правила внутреннего контроля следует дополнить [4] программой по реализации прав и обязанностей участника платформы цифрового рубля [5]. В программе надо отразить [6] порядок выявления тех, кому нельзя открывать [7] счет цифрового рубля, и пр.

Индикаторов необычных операций стало больше. В новый перечень [8] включили среди прочего группу признаков [9] возможной нелегальной деятельности на финрынке. Пример - денежные операции (клиента банка) с контрагентом из предупредительного списка [10].

Правила внутреннего контроля, которые применялись на 13 августа 2025 года, нужно привести в соответствие с новыми требованиями не позже 13 ноября [11] того же года. Есть исключения.

ЦБ РФ установил и другие новшества.

Документ:

Положение Банка России от 18.06.2025 N 860-П [1]

Полезные ссылки:

Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П (ред. от 07.11.2022) "О требованиях к правилам внутреннего ... [12]

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 24.06.2025) "О противодействии легализации (отмыванию) ... [13]

Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 23.05.2025) "О национальной платежной системе" [14]

 

18.08.2025

Важные новости для юриста за неделю с 11 по 15 августа

Обнулили размер репатриации и продажи валютной выручки для ряда экспортеров. Изменили правила об эвакуационных выходах и путях. Установили правила назначения санкций операторам по приему платежей. Об этих и других новшествах читайте в нашем обзоре.

1.      Топ-3 "поворотных" дел кассации по трудовым спорам за май - июнь 2025 года [15]

2.      Обязательная репатриация и продажа валютной выручки экспортерами: правительство обнулило нормативы [16]

3.      Пожарная безопасность: свод правил об эвакуационных выходах и путях изменен [17]

4.      Надзор за операторами по приему платежей: ЦБ РФ установил правила назначения санкций в ряде ситуаций [18]

5.      Форму единого транспортного документа и порядок его составления нужно применять с 1 сентября [19]

6.      Кассация поправила суды, которые не увидели в действиях почты ненадлежащего извещения стороны дела [20]

7.      ВС РФ: мораторные проценты включаются в состав субсидиарной ответственности [21]

8.      ВС РФ снова назвал случай, когда суд введет процедуру банкротства и при отсутствии основного долга [22]

9.      ВС РФ напомнил, как доказывать упущенную выгоду из-за простоя транспортного средства при ДТП [23]

10. Периодичность обязательного профилактического визита на многих объектах: проект Минэкономразвития [24]

1. Топ-3 "поворотных" дел кассации по трудовым спорам за май - июнь 2025 года

Анонс обзора:

• Компенсация допотпуска за ненормированный рабочий день.
• Предложение вакансий при сокращении.
• Расторжение договора из-за истечения срока.

Подробнее в нашем обзоре [25].

2. Обязательная репатриация и продажа валютной выручки экспортерами: правительство обнулило нормативы

С 22 августа 2025 года для российских экспортеров размер репатриации и продажи валютной выручки снизили до нуля [26]. К такому решению привело [27] укрепление и стабилизация курса рубля, а также отсутствие проблем с валютной ликвидностью.

Сейчас крупнейшие российские экспортеры зачисляют на свои счета в банках не менее 40% [28] инвалюты по внешнеторговым контрактам и продают на внутреннем рынке 90% [29] зачисленной валюты. Правила касаются тех, кто работает в ТЭК, отраслях черной и цветной металлургии, химической и лесной промышленности, зерновом хозяйстве.

Документы: Постановление Правительства РФ от 14.08.2025 N 1210 [26]; Информация с сайта Правительства РФ от 14.08.2025 [27]

3. Пожарная безопасность: свод правил об эвакуационных выходах и путях изменен

МЧС утвердило изменение N 3 [30] к СП 1.13130.2020 [31] "Системы противопожарной защиты. Эвакуационные пути и выходы". Оно опубликовано на сайте [32] Росстандарта и уже действует. Выделим основные новшества.

Указали [33] условия, при которых кресла, стулья и скамьи в зрительном зале можно не крепить к полу: если посадочных мест не больше 200 и они соединены в ряду между собой.

Помещения с пребыванием детей можно размещать [34] на цокольном этаже, заглубленном более чем на 0,5 м (ранее [35] на это был запрет). Из каждого такого помещения надо обустроить один эвакуационный выход непосредственно наружу.

По общему правилу помещения для учащихся с 3-го по 4-й класс разрешили располагать [36] не выше 3-го этажа (до этого допускалось [37] размещать их не выше 2-го).

Документ: Приказ МЧС России от 16.06.2025 N 502 [38]

4. Надзор за операторами по приему платежей: ЦБ РФ установил правила назначения санкций в ряде ситуаций

С 1 октября 2025 года [39] Центробанк будет принимать решения, например, о штрафе не позже 40 рабочих дней [40] с даты, когда выявит несоблюдение отдельных требований. Речь идет, в частности, о просрочке [41] передачи поставщику [42] сведений о полученных в его пользу платежах.

Предписание о санкции ЦБ РФ направит [43] оператору через личный кабинет [44] на сайте регулятора. Он сделает это в течение 5 рабочих дней [45] после даты принятия решения.

Если Центробанк назначит штраф, то в предписании среди прочего укажет [46] его точный размер и срок уплаты. Также будут обозначены [47] реквизиты для перевода.

Вступят в силу и другие нормы, в т.ч. о требовании устранить нарушения.

Напомним, штрафовать смогут с 1 октября. Максимальная сумма - 1 млн руб. [48] Штраф не назначат [49], если за то же нарушение уже наказала отраслевая СРО [50].

Документ: Указание Банка России от 24.06.2025 N 7093-У [40]

5. Форму единого транспортного документа и порядок его составления нужно применять с 1 сентября

С 1 сентября 2025 года единый транспортный документ [51] (ЕТД) будет оформлять [52] перевозчик при заключении договора перевозки в прямом смешанном сообщении.

В ЕТД надо указывать [53]:

• перевозчика;
• предмет договора;
• полный маршрут;
• пассажира или грузоотправителя;
• информацию о ручной клади (багаже, грузе, грузобагаже);
• условия перевозки каждым видом транспорта в последовательном изложении до конечного пункта;
• грузополучателя;
• особые отметки (если есть);
• размер платы;
• служебные данные перевозчика.

Состав всех этих сведений подробно раскрыт. Так, служебная информация включает [54] номера терминала и заказа, дату и время составления ЕТД и пр.

Форма [55] бумажного ЕТД предполагает указание среди прочего его серии и номера. Использовать копию документа, исправлять его и печатать на двух сторонах одного или нескольких листов нельзя [56].

При создании [57], в том числе в своих системах, электронного ЕТД перевозчики будут присваивать [58] ему номер.

Есть и другие правила.

Напомним, с 1 сентября 2025 года [59] заработает Закон о прямых смешанных перевозках. Именно он предусматривает [60] оформление ЕТД по правилам Минтранса. Формат электронного ЕТД утвердит ФНС.

Документ: Приказ Минтранса России от 11.06.2025 N 187 [61]

6. Кассация поправила суды, которые не увидели в действиях почты ненадлежащего извещения стороны дела

Конкурсный управляющий просил признать [62] сделки должника и компании недействительными. Две инстанции удовлетворили требование. Кассация отменила [63] акты, в частности, из-за процессуального нарушения.

Нельзя было считать [64], что компанию известили надлежащим образом о дате и времени первого заседания:

• на заказном письме с определением о принятии заявления к производству нет отметки о попытке вручения;
• по отчету об отслеживании отправления извещение вручили почтальону в ночное время [65], чтобы тот передал его компании. Позже письмо вернули отправителю, так как истек срок хранения;
• другие отчеты в деле отсутствуют. Доказательств, что почта приняла все меры по доставке, нет.

Кассация сослалась [66] среди прочего на позицию [67] ВС РФ. Если корреспонденцию вернули из-за истечения срока хранения без отметки об извещении заявителя о поступлении письма (о попытке вручения почтальоном), то уведомление о разбирательстве в первой инстанции ненадлежащее.

Отметим, ВС РФ неоднократно обращал внимание [68] на недочеты в работе почты при оценке правильности судебных извещений.

Документ: Постановление АС Московского округа от 29.07.2025 по делу N А40-187199/2020 [64]

7. ВС РФ: мораторные проценты включаются в состав субсидиарной ответственности

В деле о банкротстве три инстанции не стали учитывать [69] мораторные проценты в составе субсидиарной ответственности контролирующих должника лиц.

По мнению ВС РФ, это незаконно:

• у финансовых санкций, которые Закон о банкротстве прямо указывает включать в субсидиарную ответственность, и мораторных процентов одинаковая правовая природа [70];
• ни в части финансовых санкций, ни по мораторным процентам размер ответственности не ограничен [71];
• нет оснований считать, что мораторные проценты не входят в размер субсидиарной ответственности. Должник не может погасить их именно из-за виновных действий субсидиарных ответчиков.

Отказ включить мораторные проценты в размер субсидиарной ответственности стимулирует [72] недобросовестное поведение тех, кто злоупотребил правами и причинил вред кредиторам.

Спор в данной части направили на новое рассмотрение.

Документ: Определение ВС РФ от 04.08.2025 N 302-ЭС24-490 (2, 3) [71]

Рекомендуем: Как привлечь к субсидиарной ответственности руководителя должника при банкротстве [73]; Когда учредителя могут привлечь к субсидиарной ответственности по обязательствам юрлица [74]

8. ВС РФ снова назвал случай, когда суд введет процедуру банкротства и при отсутствии основного долга

Дело о банкротстве компании (санатория) прекратили [75], так как реестровые долги погасило третье лицо. Затем она реализовала [76] почти всю недвижимость, в т.ч. продала третьему лицу спальный корпус. Кредитор по текущим обязательствам подал новое заявление о банкротстве. И вновь вмешалось третье лицо - оно погасило [77] основной долг, а крупная неустойка осталась.

Первая инстанция и кассация сочли [78], что признаков банкротства нет. Однако ВС РФ согласился [79] с апелляцией - вопрос о прекращении дела нужно рассмотреть заново.

Если у должника явно не хватает имущества и участники отношений недобросовестны, то отказывать в банкротстве из-за отсутствия минимальной суммы [80] основного долга нельзя [81]. Верховный суд уже приходил к сходному выводу [82].

Следовало проверить [83], не создавало ли третье лицо формальных препятствий к оспариванию подозрительных сделок [84] компании. Тем более, по словам кредитора, третье лицо так и не оплатило спальный корпус, хотя эта сумма покрыла бы все долги компании.

О злоупотреблении правом может говорить [85] поведение третьего лица, когда оно:

• частично погашает обязательства должника с явными признаками объективного банкротства [86];
• покупает у него имущество стоимостью выше всех требований кредиторов;
• не рассчитывается за это имущество.

Документ: Определение ВС РФ от 23.07.2025 N 308-ЭС24-13579(2) [81]

9. ВС РФ напомнил, как доказывать упущенную выгоду из-за простоя транспортного средства при ДТП

По вине водителя автомобиля произошло столкновение с трамваем. Авария повлекла блокировку путей и задержку движения трамваев. Их владелец рассчитал упущенную выгоду по своей методике и подал иск о взыскании денег с виновника. Три инстанции согласились [87] с требованием.

По мнению ВС РФ, истец среди прочего обязан доказать [88], что реально мог получить гарантированный объем доходов, а нарушение ответчика - единственное тому препятствие. Однако владелец трамваев этого не сделал.

Суды не изучили [89] доказательства задержки рейсов:

• показания ГЛОНАСС/GPS, систем мониторинга общественного транспорта и систем спутникового слежения;
• путевые листы с отметками о вынужденном простое с указанием его времени.

Методика истца по определению и взысканию с третьих лиц убытков от простоя - это внутренний документ. Он не распространяется [90] на ответчика.

Верховный суд направил дело на новое рассмотрение. Он уже приходил к аналогичным выводам [91].

Документ: Определение ВС РФ от 04.07.2025 N 5-КГ25-47-К2 [88]

10. Периодичность обязательного профилактического визита на многих объектах: проект Минэкономразвития

Хотят определить [92] общую для разных видов контроля частоту проведения визита [93] на объектах трех категорий риска: значительного - раз в 4 года, среднего - раз в 5 лет и умеренного - раз в 7 лет.

Есть исключения. В рамках пожарного и санитарно-эпидемиологического надзора периодичность при значительном риске - раз в 3 года, а при умеренном - раз в 6 лет. Последнее касается и ветеринарного контроля. Значительный риск для него не предусмотрен [94].

Визит, который проводят [95] в связи с уведомлением о запуске отдельных видов бизнеса, в расчет не возьмут.

Сейчас общая частота обязательного профилактического визита установлена [96] лишь для объектов чрезвычайно высокого, а также высокого риска. Более того, некоторые виды контроля пока не предполагают периодическую организацию данного мероприятия на объектах, например, среднего риска.

Напомним, незаконное решение о проведении обязательного визита можно оспорить [97].

Документ: Проект постановления Правительства РФ [92]

Полезные ссылки:

Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 21.12.2017 N 53 "О некоторых вопросах, связанных с привлечением ... [98]

Федеральный закон от 08.08.2024 N 288-ФЗ "О прямых смешанных перевозках и о внесении изменений в отдельные ... [99]

Приказ МЧС России от 19.03.2020 N 194 (ред. от 16.06.2025) "Об утверждении свода правил СП 1.13130 "Системы ... [100]

Федеральный закон от 03.06.2009 N 103-ФЗ (ред. от 28.12.2024) "О деятельности по приему платежей физических ... [101]

Федеральный закон от 31.07.2020 N 248-ФЗ (ред. от 28.12.2024) "О государственном контроле (надзоре) и ... [102]

Постановление Правительства РФ от 30.06.2021 N 1097 (ред. от 27.02.2025) "О федеральном государственном ... [103]

Постановление Правительства РФ от 22.05.2025 N 698 "О мерах по реализации Указа Президента Российской ... [104]

Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 31.07.2025) "О несостоятельности (банкротстве)" (с ... [105]

Указание Банка России от 24.06.2025 N 7093-У "О порядке применения Банком России к операторам по приему ... [106]

Приказ Минтранса России от 11.06.2025 N 187 "Об утверждении формы единого транспортного документа на ... [107]

Приказ МЧС России от 16.06.2025 N 502 "Об утверждении изменения N 3 к своду правил СП 1.13130.2020 "Системы ... [108]

Постановление Правительства РФ от 14.08.2025 N 1210 "О внесении изменений в постановление Правительства ... [109]

 

 

Обзор подготовлен специалистами компании "КонсультантПлюс" http://www.consultant.ru [110]