Юристу от 17 мая 2024 года

17.05.2024

Проект об открытии счетов эскроу без явки дольщиков-физлиц внесен в Госдуму

Согласно поправкам уполномоченные банки смогут без присутствия физлиц открывать им счета эскроу для расчетов по договорам участия в долевом строительстве. Речь идет о случаях, когда одновременно соблюдены в том числе такие условия (ст. 1 проекта):

• банк, в который обратилось физлицо за открытием счета эскроу, уже идентифицировал данного клиента с помощью надлежащим образом заверенных копий документов, ЕСИА или сведений из других госсистем;
• клиент подписал заявление об открытии счета эскроу и (или) договор такого счета квалифицированной либо неквалифицированной ЭП. Сертификат ключа проверки последней должен быть создан и применим в инфраструктуре цифровых госуслуг;
• у банка нет подозрений, что физлицо или операция с его деньгами связаны с отмыванием преступных доходов либо финансированием терроризма.

Сейчас по "антиотмывочному" закону открывать счета и вклады без явки заявителя-физлица либо представителя клиента нельзя. Исключения названы только в этом законе. Среди них счетов эскроу нет.

В проекте есть и другое положение.

Новшества вступят в силу со дня опубликования федерального закона (ст. 3 проекта).

Проект Федерального закона N 625978-8

Полезная ссылка:

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 11.03.2024) "О противодействии легализации (отмыванию) ...

17.05.2024

Выборочный контроль алкоголя при его розничной продаже: Минфин разработал критерии отбора продукции

По проекту при определении товаров для выборочного контроля Росалкогольтабакконтроль будет учитывать, в частности, такие обстоятельства:

• винодельческую продукцию реализуют потребителям по минимальной стоимости либо не более чем на 5% дороже этой цены;
• за 30 календарных дней в системе "Честный знак" зафиксировали 2 и более случая розничной продажи алкоголя с одинаковым кодом маркировки;
• производят или, например, реализовали товары, название которых вводит потребителей в заблуждение о виде и составе продукции;
• изготавливают алкоголь, по которому в ЕГАИС нет данных о сырье.

Публичное обсуждение проекта завершат 27 мая.

Напомним, особые правила о выборочном контроле алкоголя при его розничной продаже действуют с 9 марта 2024 года. Однако для проведения мероприятия нужны критерии отбора продукции, которые пока не утверждены.

Документ:

Проект приказа Минфина России

Полезные ссылки:

Федеральный закон от 22.11.1995 N 171-ФЗ (ред. от 23.03.2024) "О государственном регулировании производства ...

Постановление Правительства РФ от 10.03.2022 N 336 (ред. от 29.02.2024) "Об особенностях организации ...