Юристу от 16 января 2018г.

16.01.2018

С 30 июня у банков станет больше возможностей для удаленной идентификации клиентов-физлиц

Для удаленной идентификации потребуется воспользоваться единой системой идентификации и аутентификации (ЕСИА), а также единой биометрической системой (ЕБС). Если данные о клиентах-физлицах будут соответствовать сведениям, размещенным в этих системах, то банк сможет [1] по их поручению и без личного присутствия:

- открыть и вести счета, вклады таких клиентов;

- выдавать им кредиты;

- переводить по данным счетам деньги.

При этом банку нужно соблюсти сразу два условия:

- физлицо не включено в перечень лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, либо его деньги или иное имущество не заморозил специальный орган [2];

- у банка нет подозрений, что клиент или его операции связаны с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма.

Таким образом, чтобы идентифицировать физлицо, актуальная информация о нем уже должна быть в ЕСИА и ЕБС. В связи с этим у банков появится обязанность [3] после идентификации гражданина РФ при его личном присутствии, бесплатно и с его согласия размещать или обновлять в данных системах такую информацию. После этого личное присутствие гражданина не потребуется [4], даже если он решит воспользоваться услугами других банков.

Реализовать новые возможности идентификации клиентов смогут только те банки, которые одновременно отвечают следующим критериям [5]:

- они участвуют в системе страхования вкладов;

- к ним не применяются меры по предупреждению банкротства;

- ЦБ РФ не запретил [6] банку проводить удаленную идентификацию.

Каждый месяц ЦБ РФ будет размещать [7] на своем сайте перечень соответствующих указанным критериям банков.

После идентификации все документы, необходимые для взаимодействия банка и клиента, последний будет вправе [8] заверять простой электронной подписью. Ее ключ должен быть получен при личной явке по правилам [9] создания ключей для госуслуг в электронной форме.

Сейчас банки могут [10] провести упрощенную идентификацию физлица с помощью ЕСИА. Однако в таком случае устанавливаются и подтверждаются не все сведения о клиенте, а лишь его Ф.И.О., серия и номер документа, удостоверяющего личность. При этом открыть клиенту счет, вклад удаленно можно [11] как минимум, если физлицо или его представитель ранее были идентифицированы этой же кредитной организацией при личном присутствии.

Документ: Федеральный закон [12] от 31.12.2017 N 482-ФЗ (рассмотренные положения действуют с 30 июня 2018 года)

Перемены в медицинском бизнесе: маркировка лекарств станет обязательной с 2020 года

В первую очередь изменения коснутся производителей лекарств. С 1 января 2020 года они будут обязаны [13] наносить специальные контрольные (идентификационные) знаки на упаковку лекарств. Маркировать придется большинство препаратов. Исключения составят, например, препараты для клинических исследований. Отметим, что уже сейчас некоторые производители начали маркировать лекарства добровольно, в рамках эксперимента [14].

Маркировка позволит отслеживать оборот лекарств с помощью специальной системы мониторинга движения лекарств. Эта система даст возможность любому потребителю проверить, какой препарат предлагается ему, например, в аптеке: не является ли он контрафактным или фальсифицированным.

Полагаем, сама система мониторинга начнет полноценно функционировать тоже только в 2020 году. Именно с этого года вступит в силу обязанность [15] вносить информацию о лекарственных препаратах для медицинского применения в данную систему. Вносить сведения придется юрлицам и ИП, которые осуществляют с такими препаратами следующие действия:

- производство;

- хранение;

- ввоз в РФ;

- отпуск;

- реализацию;

- передачу;

- применение;

- уничтожение.

За производство или продажу лекарств без маркировки или с некорректной маркировкой, а также за несвоевременное внесение данных, внесение недостоверной информации в систему мониторинга указанные юрлица и ИП будут нести ответственность [16]. Полагаем, что, например, производителей за нарушения при маркировке смогут привлечь к ответственности по ч. 1 ст. 15.12 [17] КоАП РФ.

Документ: Федеральный закон [18] от 28.12.2017 N 425-ФЗ (вступил в силу 1 января 2018 года, за исключением отдельных положений)

Штраф до 5 или до 50 тысяч: сколько заплатит работодатель, если не проведет индексацию

Порядок и сроки индексации были установлены коллективным договором, но организация ее не провела. Минтруд разобрался, за что ей грозит наказание: за невыполнение [19] обязательств по коллективному договору или за нарушение [20] трудового законодательства.

Выбор был *сделан в пользу второго варианта, поскольку непроведение индексации влечет выплату зарплаты в неполном объеме, что является нарушением ТК РФ.

Так, по ч. 1 ст. 5.27 [21] КоАП РФ работодателю грозит предупреждение или штраф. Для юрлиц он составляет от 30 тыс. до 50 тыс. руб. Отметим, в КоАП РФ предусмотрена и специальная ответственность за "зарплатные" нарушения [22]. Впрочем, санкции для юрлиц совпадают с указанными выше.

Для сравнения: ответственность [23] за невыполнение обязательств по коллективному договору существенно отличается. Работодателя ждет предупреждение или штраф от 3 тыс. до 5 тыс. руб.

Документы: *Письмо Минтруда России от 26.12.2017 N 14-3/В-1135

Обязан ли работодатель индексировать зарплату? *(Путеводитель по кадровым вопросам)

Нет КонсультантПлюс?

Оформите заявку [24] на доставку полной версии документа
или самостоятельно подберите комплект [25], с учетом особенностей именно Вашей организации

Links:
[1] http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_286744/ad890e68b83c920baeae9bb9fdc9b94feb1af0ad/#dst100047
[2] http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_286744/ad890e68b83c920baeae9bb9fdc9b94feb1af0ad/#dst100048
[3] http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_286744/ad890e68b83c920baeae9bb9fdc9b94feb1af0ad/#dst100038
[4] http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_286744/ad890e68b83c920baeae9bb9fdc9b94feb1af0ad/#dst100034
[5] http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_286744/ad890e68b83c920baeae9bb9fdc9b94feb1af0ad/#dst100040
[6] http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_286744/ad890e68b83c920baeae9bb9fdc9b94feb1af0ad/#dst100054
[7] http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_286744/ad890e68b83c920baeae9bb9fdc9b94feb1af0ad/#dst100044
[8] http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_286744/3d0cac60971a511280cbba229d9b6329c07731f7/#dst100012
[9] http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_141712/2ff930d8cbc72b62849c61a5a6d2d6b12bcec8ce/#dst100021
[10] http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/7f756f0b351492331efccfd82ac5f928dcf7bbea/#dst100355
[11] http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/9ff484c991647613200260d698b72454defd78da/#dst202
[12] http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_286744/
[13] http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_286458/3d0cac60971a511280cbba229d9b6329c07731f7/#dst100030
[14] http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_211968/
[15] http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_286458/3d0cac60971a511280cbba229d9b6329c07731f7/#dst100033
[16] http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_286458/3d0cac60971a511280cbba229d9b6329c07731f7/#dst100037
[17] http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34661/2105210360aa7dff830f2be31ecaed600a9f4c0d/#dst4864
[18] http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_286458/
[19] http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34661/443a012759a4fbfbeeb1825c0ccbff6fb44c325c/#dst100280
[20] http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34661/7ff50b874c8cbce814266fd45eb5fff8b30449b6/#dst7443
[21] http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34661/7ff50b874c8cbce814266fd45eb5fff8b30449b6/#dst7444
[22] http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34661/7ff50b874c8cbce814266fd45eb5fff8b30449b6/#dst7454
[23] http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34661/443a012759a4fbfbeeb1825c0ccbff6fb44c325c/#dst2183
[24] http://www.respectrb.ru/support
[25] http://www.respectrb.ru/node/9220