Для кредитных организаций разработаны методические рекомендации по определению источников происхождения денежных средств при...

Под контроль подпадают следующие операции: внесение наличных рублей на банковские счета; переводы денежных средств без открытия счетов, совершаемые посредством приема наличных рублей; покупка инвестиционных драгоценных металлов (слитков), монет из драгоценных металлов или обработанных природных алмазов за наличные рубли; купля-продажа иностранной валюты в наличной форме.

В отношении клиентов – юридических лиц (за рядом исключений) и ИП предусмотренные методическими рекомендациями меры рекомендовано применять независимо от суммы совершаемой операции, в отношении физлиц – в случае если сумма разовой операции клиента-физлица равна или превышает 5 миллионов рублей либо если сумма совокупности операций, на которую они совершаются в течение календарного месяца, равна или превышает 5 миллионов рублей.

Кредитным организациям рекомендовано, в частности, определять финансовое положение клиентов и источники происхождения их денежных средств до совершения указанных операций в объеме, сопоставимом с суммой проводимой операции, получать документальное подтверждение финансового положения и источников происхождения денежных средств, обращать внимание на соответствие проводимых клиентами операций целям деятельности, заявленным при проведении идентификации.

Приводятся примерные перечни документов, представляемых клиентами при совершении вышеназванных операций для подтверждения своего финансового положения.