Юристу от 9 октября 2026 года

09.10.2026
ЦБ РФ планирует изменить для некоторых финкомпаний список признаков необычных операций
Подготовлены обновленные требования [1] к правилам внутреннего контроля организаций [2], которые проводят операции с деньгами или другим имуществом. Имеются в виду организации, чью деятельность регулирует и контролирует ЦБ РФ. Это МФО, страховые компании, профучастники РЦБ и пр. По общему правилу документ не касается кредитных организаций и филиалов иностранных банков (с. 2 проекта).
Регулятор среди прочего переработал список [3] признаков необычных операций. Приведем примеры изменений (с. 71 и 79 проекта):

действующие признаки 1101 [4] и 1102 [5] объединят в один (будущий код 1101) и дополнят его таким описанием: характер операции противоречит деятельности, которую клиент заявил при обслуживании или приеме на него;
больше не будет таких признаков, как излишняя озабоченность клиента конфиденциальностью сделки и необоснованная поспешность в проведении операции (действующие коды 1107 [6] и 1110 [7]);
появится новая группа общих признаков (будущий код 23) – критерии, которые говорят о возможной нелегальной деятельности на финрынке. Один из признаков (будущий код 2301) – операцию с деньгами или другим имуществом совершает клиент из предупредительного списка [8].

Планируется, что новшества вступят в силу через 10 календарных дней после опубликования положения. В течение 3 месяцев с даты начала его действия финкомпании должны привести, в частности, правила внутреннего контроля в соответствие с изменениями (с. 58 проекта).
Напомним, необычную операцию могут счесть [9] подозрительной и отказаться [10] ее проводить.
Документ:
Проект положения Банка России [1]
Полезные ссылки:
Положение Банка России от 15.12.2014 N 445-П (ред. от 07.11.2022) "О требованиях к правилам внутреннего ... [11]
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 04.08.2026) "О противодействии легализации (отмыванию) ... [12]

Обзор подготовлен специалистами компании "КонсультантПлюс" http://www.consultant.ru [13]

Нет КонсультантПлюс?

Оформите заявку [14] на доставку полной версии документа

или самостоятельно подберите комплект [15], с учетом особенностей именно Вашей организации

Links:
[1] https://storage.consultant.ru/ondb/attachments/202610/09/iddoc_310059_idnews_74464_Proekt_Vus.pdf
[2] consultantplus://offline/main?base=LAW;n=527619;dst=100029
[3] consultantplus://offline/main?base=LAW;n=441726;dst=100279
[4] consultantplus://offline/main?base=LAW;n=441726;dst=100288
[5] consultantplus://offline/main?base=LAW;n=441726;dst=100290
[6] consultantplus://offline/main?base=LAW;n=441726;dst=100296
[7] consultantplus://offline/main?base=LAW;n=441726;dst=100302
[8] https://cbr.ru/inside/warning-list
[9] consultantplus://offline/main?base=LAW;n=441726;dst=100184
[10] consultantplus://offline/main?base=LAW;n=527619;dst=1258
[11] consultantplus://offline/main?base=LAW;n=175322;dst=0;last
[12] consultantplus://offline/main?base=LAW;n=32834;dst=0;last
[13] http://www.consultant.ru
[14] https://respectrb.ru/consultant/demo
[15] http://www.respectrb.ru/node/9220