Юристу от 21 мая 2026 года

21.05.2026

Банковские проверки клиентов при внесении на счет наличных: ЦБ РФ выпустил рекомендации

Регулятор советует ежедневно анализировать [1] операции с наличными и обращать особое внимание на отдельные признаки. В части бизнес-клиентов (юрлиц-резидентов или ИП) это, например, внесение на счет в течение 30 календарных дней 30 млн руб. или более. Условие - сумма сильно превышает [2] среднемесячные обороты по счетам данного клиента за предыдущие 3 месяца.

Еще один признак для указанных клиентов - внесение на свой счет в течение 30 календарных дней той же суммы при одном из условий [3]:

• ранее по счетам данного юрлица либо ИП проводили в основном безналичные операции;
• деятельность этого клиента не предполагает интенсивного использования наличных.

При выявлении хотя бы одного признака ЦБ РФ советует [4] кредитным организациям:

• узнать [5], откуда у клиента эти наличные;
• повысить уровень риска совершения подозрительных операций;
• рассмотреть вопрос о квалификации операций или действий клиента как подозрительных;
• подумать над тем, чтобы отказать [6] в операции.

У кредитных организаций не должны возникать [7] сомнения в подлинности клиентских документов о происхождении денег. Документы должны отвечать нормативным требованиям к конкретному их виду. Однако формального подхода к их оценке следует избегать [8].

При приеме бизнеса на обслуживание ЦБ РФ советует в том числе дополнительно запрашивать [9] у юрлиц либо ИП сведения (документы) об объемах операций с наличными по счетам в других кредитных организациях.

Обозначены и другие аспекты.

Документ:

Методические рекомендации Банка России от 20.05.2026 N 1-МР [1]

Полезная ссылка:

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 20.02.2026) "О противодействии легализации (отмыванию) ... [10]

 

21.05.2026

Субсидиарная ответственность по долгам госкомпании-банкрота: ВС РФ счел арест ее акций излишним

В деле о банкротстве госкомпании возник спор о привлечении к субсидиарной ответственности, в частности, одного из министерств субъекта РФ и регионального фонда. Кредитор просил запретить [11] отчуждение и обременение акций должника, которыми владел регион, а также арестовать те, что были в собственности у фонда. Суды согласились.

ВС РФ обеспечительные меры отменил [12]:

• обязательное условие [13] субсидиарной ответственности - признаки объективного банкротства у должника. Если они есть, то акции неликвидны [14] и за счет них невозможно обеспечить взыскание;
• между принятыми мерами и предметом спора нет связи. Смена акционера после возбуждения дела о банкротстве не влияет [15] на имущество кредиторов, так как не уменьшает конкурсную массу и не освобождает прежних акционеров от данной ответственности;
• в случае удовлетворения требований к министерству и фонду судебный акт исполнят [16] за счет регионального бюджета. Дополнительные гарантии не нужны;
• обеспечительные меры мешают искать [17] инвестора, готового вложить деньги в оздоровление должника через приватизацию его акций.

Документ:

Определение ВС РФ от 15.05.2026 N 309-ЭС25-8869(2, 3) [14]

Рекомендуем:

Ищем судебную практику эффективно: специальная карточка поиска [18]

 

 

 

Обзор подготовлен специалистами компании "КонсультантПлюс" http://www.consultant.ru [19]