ЦБ РФ дал банкам рекомендации по борьбе с применением платежных карт подставных физлиц

Регулятор советует исключить [1] после завершения "антиотмывочных" процедур возможность активировать карту кем-либо, кроме ее владельца-физлица. Это касается ситуации, когда его представителем при открытии счета и выдаче карты выступает работодатель в рамках зарплатного проекта.

Также Центробанк рекомендует:

проверять [2] представительские полномочия посредника, через которого гражданин хочет открыть счет, и действительность данного намерения. Речь идет о случаях, когда банк сам задействует посредников для привлечения клиентов-физлиц;
задумываться об отказе [3] от посредников, которые привлекли тех, чьи денежные переводы отвечают критериям [4] операций подставных физлиц (дропов);
выявлять [5] внутренние подразделения, где открыты счета возможным дропам. То же касается работников банка, которые проводят выездную идентификацию и участвовали в оформлении этих счетов;
усилить контроль [6] за такими подразделениями и сотрудниками;
подтверждать [7] личную явку клиента-физлица или его представителя при открытии счета. Если есть техвозможность, лучше применять в том числе фотовидеофиксацию.

Источник: КонсультантПлюс [8]

Документ: Информационное письмо Банка России от 27.10.2025 N ИН-08-43/106 [9]

Фото: unsplash.com

Еще больше полезных материалов — в нашей рассылке [10].

В telegram-канале “Ясная бухгалтерия” [11] отвечаем на бухгалтерские вопросы.

Ситуации в сфере трудового права разбираем в telegram-канале "РЕСПЕКТ — РЕШЕНИЯ" [12].

Нет КонсультантПлюс?

Оформите заявку [13] на доставку полной версии документа

Все новости Информера [14]

Еще больше новостей: Респект-Решения [15] и Ясная бухгалтерия [16]

Links:
[1] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=517915&dst=100006&demo=1
[2] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=517915&dst=100008&demo=1
[3] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=517915&dst=100009&demo=1
[4] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=395109&dst=100016&demo=1
[5] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=517915&dst=100011&demo=1
[6] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=517915&dst=100012&demo=1
[7] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=517915&dst=100013&demo=1
[8] https://www.consultant.ru/legalnews/29973/
[9] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=517915&dst=0&demo=1
[10] https://respectrb.ru/node/7344
[11] https://e.respectrb.ru/click/?short=6496
[12] https://e.respectrb.ru/click/?short=6499
[13] http://www.respectrb.ru/consultant/demo
[14] http://www.respectrb.ru/informer_news
[15] https://t.me/respectsolutions
[16] https://t.me/add_education