Юрист предупредил россиян о последствиях перевода денег самим себе

В последнее время участились случаи блокировки счетов россиян из-за переводов средств между собственными счетами в разных банках. Об этом рассказал юрист, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.

Хаминский объяснил, что такая тенденция связана с резким усилением контроля за финансовыми потоками и повсеместным внедрением автоматических систем мониторинга. По его словам, банки обязаны противодействовать отмыванию денег, их роботизированные алгоритмы видят угрозу в нестандартном поведении клиента. Поводом для приостановки операций могут стать частые повторяющиеся переводы, особенно на новые для клиента реквизиты, добавил эксперт.

«Система насторожится, если крупная сумма будет искусственно раздроблена на множество мелких платежей или если после длительного накопления последует моментальный вывод всех средств. В таких ситуациях банк законодательно обязан заблокировать операции до выяснения источника получения денег и их происхождения», — рассказал Хаминский.

Юрист заверил, что денежным средствам, полученным легально, ничего не грозит и граждане вправе самостоятельно распоряжаться своими деньгами. Чтобы минимизировать риски, он посоветовал избегать дробления крупных сумм и частых переводов малознакомым лицам. Также Хаминский рекомендует четко указывать назначение платежа и предупреждать банк о планируемой крупной операции.

Источник: "Лента.ру" [1]

Фото: unsplash.com

Еще больше полезных материалов — в нашей рассылке [2].

В telegram-канале “Ясная бухгалтерия” [3] отвечаем на бухгалтерские вопросы.

Ситуации в сфере трудового права разбираем в telegram-канале "РЕСПЕКТ — РЕШЕНИЯ" [4].