Борьба с отмыванием преступных доходов: ЦБ РФ дал банкам рекомендации по операциям с наличными

Регулятор советует [1] усилить работу по выявлению случаев, когда на счет вносят наличные деньги подозрительного происхождения. Также повышенное внимание должно быть к операциям, например, юрлиц, у которых доля наличных, вносимых ими на свой счет, стала намного больше, чем обычно.

При обнаружении таких операций банкам рекомендовано сконцентрироваться на следующем:

• физлицо вносит [2] сумму, которая значительно выше его среднемесячного дохода, на свой счет (вклад). Речь идет о ситуации, когда размер дохода известен из зарплатного проекта или сообщен самим клиентом;
• третье лицо пополняет [3] счет (вклад) клиента, а у банка нет сведений об их связи, например родственной;
• клиент, которому присвоена высокая степень риска совершения подозрительных операций, вносит [4] через кассу деньги из неизвестного банку источника, чтобы погасить ранее полученный кредит (заем);
• клиент покупает иностранную валюту за наличные средства подозрительного происхождения (в отдельных случаях [5]).

Если выявленная операция соответствует одной из перечисленных характеристик, банкам следует принять ряд мер, в частности:

• запросить [6] у клиента дополнительную информацию и документы о характере и целях проводимых им или в его интересах операций;
• провести углубленную проверку [7] информации о клиенте и его деятельности, представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах;
• рассмотреть вопрос [8] об отказе в операции с наличными средствами.

ЦБ РФ дал и другие рекомендации.

Источник: КонсультантПлюс [9]