Банки теперь всегда должны рассматривать [1] ведение бизнеса без обязательной для него лицензии как фактор, который влияет на оценку степени риска [2] совершения подозрительных операций. Ранее этот фактор нужно было учитывать [3], только если так решила кредитная организация.
Правила внутреннего контроля следует дополнить [4] программой по реализации прав и обязанностей участника платформы цифрового рубля [5]. В программе надо отразить [6] порядок выявления тех, кому нельзя открывать [7] счет цифрового рубля, и пр.
Индикаторов необычных операций стало больше. В новый перечень [8] включили среди прочего группу признаков [9] возможной нелегальной деятельности на финрынке. Пример - денежные операции (клиента банка) с контрагентом из предупредительного списка [10].
Правила внутреннего контроля, которые применялись на 13 августа 2025 года, нужно привести в соответствие с новыми требованиями не позже 13 ноября [11] того же года. Есть исключения.
ЦБ РФ установил и другие новшества.
Документ:Положение Банка России от 18.06.2025 N 860-П [1]Полезные ссылки:Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П (ред. от 07.11.2022) "О требованиях к правилам внутреннего ... [12]Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 24.06.2025) "О противодействии легализации (отмыванию) ... [13]Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 23.05.2025) "О национальной платежной системе" [14]
Источник: КонсультантПлюс [15]
Еще больше новостей: Респект-Решения [21] и Ясная бухгалтерия [22]
Links:
[1] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=512202&dst=100137&demo=1
[2] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=512202&dst=100120&demo=1
[3] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=441727&dst=650&demo=1
[4] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=512202&dst=100041&demo=1
[5] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=505905&dst=527&demo=1
[6] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=512202&dst=100294&demo=1
[7] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=503621&dst=1329&demo=1
[8] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=512202&dst=100350&demo=1
[9] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=512202&dst=100610&demo=1
[10] https://cbr.ru/inside/warning-list
[11] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=512202&dst=100308&demo=1
[12] https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_128351/
[13] https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/
[14] https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_115625/
[15] https://www.consultant.ru/legalnews/29280/
[16] https://respectrb.ru/node/7344
[17] https://e.respectrb.ru/click/?short=6496
[18] https://e.respectrb.ru/click/?short=6499
[19] http://www.respectrb.ru/consultant/demo
[20] http://www.respectrb.ru/informer_news
[21] https://t.me/respectsolutions
[22] https://t.me/add_education
