ЦБ определил восемь критериев для блокировки банками подозрительных платежей

Банк России определил особенности, по которым банки должны определять и блокировать переводы онлайн-казино, нелегальными букмекерам, финансовым пирамидам и криптовалютным мошенникам и другие подозрительные платежи.

Более 10 транзакций в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц.

Более 30 операций в день, проведенных физлицами.

Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.

Менее минуты между зачислением средств и их списанием.

Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.

Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).

Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка.

Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.

Если совпало два или более признаков, то банкам надо принимать «противолегализационные меры». Под ними регулятор подразумевает блокировку операций, считают опрошенные «Ъ» источники.

При этом ЦБ не уточнил, как «обелить» платежи при ошибочной блокировке. Такое может случаться, потому что пользовательских сценариев много, считают эксперты. «30 транзакций в день могут быть совершены, к примеру, в школьном классе при сборе средств на подарок или экскурсию», — привела пример руководитель проекта «За права заемщиков» Евгения Лазарева.

Источник: vc.ru [1]