Банк России рекомендует кредитным организациям меры по выявлению платежных карт и электронных кошельков, используемых теневым...

Банк России рекомендует кредитным организациям меры по выявлению платежных карт и электронных кошельков, используемых теневым бизнесом

"Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц" (утв. Банком России 06.09.2021 N 16-МР) [1]

Отмечается, что недобросовестные участники хозяйственной деятельности используют услуги кредитных организаций по переводу денежных средств, электронных денежных средств между физическими лицами с применением платежных карт, иных электронных средств платежа, предоставляемых посредством сети "Интернет", в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, осуществления незаконной предпринимательской деятельности, иных противоправных целях, в частности связанных с обеспечением расчетов "теневого" игорного бизнеса.

Кредитным организациям рекомендуется оперативно выявлять банковские счета, открытые физическим лицам, и электронные средства платежа, оформленные на физических лиц и используемые посредством "онлайн-сервисов" для осуществления расчетов с другими физическими лицами, по которым операции соответствуют определенным признакам (в частности, необычно большое количество контрагентов - физических лиц или совершаемых операций и т.д.). В том числе в отдельных случаях следует рассматривать вопрос о реализации права на расторжение договора банковского счета (вклада) с клиентом.

Перейти в текст документа » [1]