Сведения, представляемые в Росфинмониторинг по операции, связанной с выплатой физлицу страхового возмещения, отражают...

Сведения, представляемые в Росфинмониторинг по операции, связанной с выплатой физлицу страхового возмещения, отражают совокупную сумму, включающую накопленный инвестиционный доход

<Письмо> Банка России от 06.05.2020 N 12-4-4/1802 "О включении инвестиционного дохода в страховую выплату" [1]

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ (Закон о ПОД/ФТ) выплата физлицу страхового возмещения в сумме, равной или превышающей 600000 рублей (либо эквивалент этой суммы), относится к операциям, подлежащим обязательному контролю, сведения о которых представляются страховыми организациями в Росфинмониторинг.

При осуществлении страхования жизни страховщик в дополнение к страховой сумме может выплачивать часть инвестиционного дохода.

По мнению Банка России в целях выполнения требований Закона о ПОД/ФТ при направлении страховыми организациями в Росфинмониторинг сведений по операции, связанной с выплатой физлицу страхового возмещения по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения, в формализованном электронном сообщении в качестве суммы операции следует отражать совокупную сумму выплаты, производимой страховщиком страхователю при наступлении страхового случая, включающую страховую сумму и накопленный инвестиционный доход.

Перейти в текст документа » [1]