Банк России уточнил порядок упрощенной идентификации клиента - физического лица при приобретении паев паевых инвестиционных фондов

Информационное письмо Банка России от 29.04.2016 N ИН-06-54/28 "О проведении упрощенной идентификации клиента - физического лица при приобретении паев паевых инвестиционных фондов" [1]

Сообщается, в частности, что согласно положениям Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон о противодействии) упрощенная идентификация клиента - физического лица может быть проведена при приобретении инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов при условии, что все расчеты осуществляются исключительно в безналичной форме по счетам, открытым в российской кредитной организации, а также с учетом соблюдения иных требований Закона о противодействии.

Исходя из положений Федерального закона от 29 ноября 2001 года N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах", процесс приобретения инвестиционных паев включает в себя процедуру внесения записи по лицевому счету в реестре владельцев инвестиционных паев, а также предоставление регистратору необходимых документов для открытия лицевого счета в реестре владельцев инвестиционных паев.

В связи с изложенным, при внесении записи по лицевому счету в реестре владельцев инвестиционных паев, регистратор вправе осуществлять упрощенную идентификацию клиента - физического лица (в случае, если оплата инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда осуществлена денежными средствами) в соответствии с положениями Закона о противодействии.