Юристу от 14 декабря 2021 года

14.12.2021

ВС РФ напомнил: банки не вправе взимать специальные комиссии за сомнительные операции

Общество в течение нескольких дней осуществило 5 денежных переводов со счета в банке двум физлицам на сумму более 600 тыс. руб. Банк признал операции сомнительными и списал с общества комиссию. Он применил "заградительные" тарифы, которые установил для борьбы с отмыванием преступных доходов.

Общество обратилось в суд: просило взыскать с банка сумму комиссии как неосновательное обогащение. Три инстанции в иске отказали [1]. Банк правомерно усомнился в чистоте операций. Комиссию рассчитали по тарифам банка. Она не может быть неосновательным обогащением, поскольку стороны согласовали тарифы.

ВС РФ не согласился. Законодательством не предусмотрено право банков устанавливать специальный сбор за проведение операций в качестве меры борьбы с легализацией преступных доходов. Аналогичное разъяснение ранее давал [2] Президиум Верховного суда.

ВС РФ также отметил, что нижестоящие инстанции не до конца разобрались в обстоятельствах дела. В частности, не устранили противоречие: переводы признали сомнительными, однако банк не требовал от общества пояснений или сведений об экономическом смысле операций.

Дело направили на новое рассмотрение.

Документ: Определение ВС РФ от 07.12.2021 N 304-ЭС21-14940 (https://ras.arbitr.ru/Document/Pdf/2aa2f894-cef7-48cc-9287-cd63871b48bf/b3e09299-80dc-4099-b9b9-27d3e87871a9/А45-20530-2020__20211207.pdf? [3])

---

Обзор подготовлен специалистами компании "КонсультантПлюс" http://www.consultant.ru [4]