Обзор подготовлен специалистами компании "КонсультантПлюс" и предоставлен ООО КП "Респект" - информационным центром Сети КонсултьтантПлюс в г. Уфа, ул. 50 лет СССР 48/1. Тел. (347) 291-20-70, 292-12-18.

Название документа

"КонсультантПлюс: Аналитический обзор от 20 сентября 2011 года

Письмо Банка России от 02.09.2011 N 130-Т "Об условиях договоров (соглашений), заключаемых в связи с формированием Банком России справочника соответствия БИК и SWIFT BIC в соответствии с Указанием Банка России от 2 августа 2010 года N 2485-У"

Источник публикации

Обзор подготовлен специалистами АО "Консультант Плюс".

Примечание к документу

Текст документа

КонсультантПлюс: АНАЛИТИЧЕСКИЙ ОБЗОР ОТ 20 СЕНТЯБРЯ 2011 ГОДА

Исключительные права на представленный обзор принадлежат АО "КонсультантПлюс".

ПИСЬМО БАНКА РОССИИ ОТ 02.09.2011 N 130-Т

"ОБ УСЛОВИЯХ ДОГОВОРОВ (СОГЛАШЕНИЙ), ЗАКЛЮЧАЕМЫХ

В СВЯЗИ С ФОРМИРОВАНИЕМ БАНКОМ РОССИИ СПРАВОЧНИКА

СООТВЕТСТВИЯ БИК И SWIFT BIC В СООТВЕТСТВИИ С УКАЗАНИЕМ

БАНКА РОССИИ ОТ 2 АВГУСТА 2010 ГОДА N 2485-У"

Российское объединение пользователей платежной системы SWIFT (РОССВИФТ), построенное на базе Сообщества всемирных межбанковских коммуникаций (Society for World-Wide Interbank Financial Telecommunications, далее - SWIFT), позволяет пользоваться формализованной системой обмена данными финансового характера с использованием специальных каналов связи и криптографических устройств. Сообщество SWIFT также несет ответственность за точность и своевременность передачи информации.

Использование стандартизованных сообщений SWIFT упрощает и ускоряет работу банков, так как правила составления и обработки таких финансовых сообщений базируются на международных стандартах, разработанных Международной организацией по стандартизации (ISO). Широкое использование системы SWIFT через расчетную сеть Банка России позволит в полной мере интегрировать всю российскую финансовую систему в международный финансовый рынок.

Для этой цели необходимо произвести стандартизацию реквизитов российских банков на базе требований системы SWIFT.

Одним из реквизитов стандартных сообщений SWIFT является код-идентификатор пользователей SWIFT (Bank Identifier Codes, далее - SWIFT BIC). При этом каждая российская кредитная организация уже имеет схожий банковский реквизит - банковский идентификационный код (БИК).

Разработка Справочника соответствия БИК российских финансовых организаций и SWIFT BIC серьезно упростит обмен сообщений SWIFT между участниками системы.

На реализацию этой задачи направлено Указание Банка России от 02.08.2010 N 2485-У "О Справочнике соответствия банковских идентификационных кодов кредитных организаций (филиалов), осуществляющих платежи через расчетную сеть Банка России, и международных банковских идентификационных кодов SWIFT BIC" (далее - Указание N 2485-У). Указание N 2485-У в п. 1.3 предусматривало формирование Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC (далее также - Справочник).

Информация, включаемая в данный Справочник, должна обновляться в соответствии с данными из Справочника БИК России, а также на основании сведений, представляемых кредитной организацией в Банк России в соответствии с особым договором, заключаемым между этой организацией и ЦБ РФ.

Согласно приведенным положениям Указания N 2485-У Банк России 07.09.2011 опубликовал Письмо от 02.09.2011 N 130-Т "Об условиях договоров (соглашений), заключаемых в связи с формированием Банком России Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC в соответствии с Указанием Банка России от 2 августа 2010 года N 2485-У" (далее - Письмо N 130-Т).

В нем указаны рекомендуемые условия договора о представлении ЦБ РФ необходимой информации для формирования Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC.

Рекомендуемые условия договора о представлении информации

для формирования Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC

Рассматриваемое Письмо Банка России предусматривает, что кредитные организации могут заключать с Банком России договор о представлении информации для формирования Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC (далее - Договор) в виде отдельного документа или в качестве дополнительного соглашения к договору корреспондентского счета (субсчета).

Кредитные организации, заключившие с ЦБ РФ такой Договор, должны представить следующую информацию:

- присвоенный кредитной организации код-идентификатор SWIFT BIC;

- присвоенный кредитной организации банковский идентификационный код (БИК);

- иную информацию, необходимую для ведения Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC.

Филиал кредитной организации в соответствии с рекомендациями Письма N 130-Т также должен представить информацию о коде SWIFT BIC, идентифицирующем его.

Указанная информация должна представляться в территориальные учреждения Банка России, на подведомственной территории которых располагается кредитная организация, не позднее трех рабочих дней со дня заключения Договора, если иное не предусмотрено Договором (п. 3 Письма N 130-Т).

В Письме N 130-Т указывается, что в Договорах должно быть предусмотрено, что необходимая информация будет представляться кредитными организациями территориальным учреждениям Банка России в виде электронного сообщения или на бумажном носителе.

В случае изменения каких-либо реквизитов по Справочнику соответствия БИК и SWIFT BIC кредитные организации должны представлять обновленную информацию в течение двух рабочих дней со дня изменения (п. 8 Письма N 130-Т).

Банк России включает в Справочник соответствия БИК и SWIFT BIC полученную от кредитных организаций информацию не позднее трех рабочих дней со дня ее представления кредитной организацией (п. 9 Письма N 130-Т). Днем представления информации кредитной организацией на бумажном носителе в Письме N 130-Т рекомендовано считать дату фактического получения ее Банком России, а для представления информации в виде электронного сообщения - дату ее отправления.

Банк России в свою очередь в Договоре обязуется обеспечивать своевременное обновление информации Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC на основании информации Справочника БИК России и сведений, представленных кредитной организацией. Напомним, что порядок формирования этого Справочника регулируется Положением Банка России от 06.05.2003 N 225-П "О Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России)".

Также Банк России должен представлять кредитной организации Справочник соответствия БИК и SWIFT BIC в соответствии с порядком представления Справочника БИК России (п. 14 Письма N 130-Т).

В Письме N 130-Т предусмотрены рекомендации, касающиеся случаев исключения кредитной организации из состава пользователей SWIFT (из Международного справочника SWIFT BIC Directory). В этой ситуации кредитная организация должна направить уведомление об исключении информации о ней из Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC. При получении такого уведомления Банк России расторгает Договор (п. 7 Письма N 130-Т).

К аналогичному результату приводит и направление кредитной организацией Банку России уведомления о принятии решения об исключении сведений о ней из Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC. ЦБ РФ может исключить информацию о кредитной организации из Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC только в связи с ограничением или прекращением проведения расчетных операций кредитной организацией в случаях, установленных Положением Банка России от 06.05.2003 N 225-П "О Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России)".

Кредитная организация также вправе расторгнуть Договор в одностороннем порядке, направив в ЦБ РФ соответствующее уведомление не позднее 10 календарных дней до даты его расторжения. В такой ситуации Банк России исключает информацию о кредитной организации из Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC не позднее трех рабочих дней с даты расторжения Договора (п. 12 Письма N 130-Т).

Банк России также вправе расторгнуть в одностороннем порядке Договор в случае исключения информации о кредитной организации из Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC (п. 13 Письма N 130-Т).